EverydayPlus erbjuder en kontokredit upp till 25 000 kr där du endast betalar för den del av lånet du använder. De följer kraven för säkert kreditgivande enligt Konsumentverket och erbjuder en flexibel kontokredit som godkänts av Finansinspektionen.
Latest update 12 March 2024
Förutom den nominella räntan på 39% tillkommer andra avgifter. En uppläggningsavgift på 395 kr, en administrationsavgift på 39 kr och 50 kr per kredituttag tillkommer. Den höga effektiva räntan kan nå upp till 97,8%.
Du ansöker enkelt på EverydayPlus hemsida, fyll i önskat belopp. Efter godkännande kan du göra uttag genom att skicka ett SMS till långivaren. Du väljer antal uttag tills du når det godkända lånebeloppet.
EverydayPlus erbjuder en flexibel löptid. Kravet är att du betalar tillbaka minst 4% av skulden varje månad eller minst 200 kr oavsett lånebelopp.
EverydayPlus erbjuder en nominell ränta på 39%, vilket klassar deras kredit som en högkostnadskredit. Tillkommande avgifter gör att den effektiva räntan och den totala kostnaden för lånet är relativt hög.
En kreditupplysning görs via Bisnode vid ansökan.
Direktutbetalning är möjligt om du har Nordea som bank. Du får då pengarna samma dag, även kvällar och helger. För andra banker utbetalas lånet dagen efter.
EverydayPlus har konto hos Nordea, vilket möjliggör direktutbetalning till Nordea-kunder.
Betala krediten med e-faktura för att undvika avgift vid pappersfaktura. Autogiro med BankID underlättar månatlig avbetalning.
Grundkraven är:
Kontokredit från EverydayPlus – Ansök om kredit mellan 1 000–25 000 kr och utöka vid behov upp till det maximala beloppet.
EverydayPlus har 3,2 stjärnor av 5 på Trustpilot.
Kan jag få ett lån hos EverydayPlus trots betalningsanmärkning?
Nej, om du har en eller flera betalningsanmärkningar beviljas ingen kredit.
Hur snabbt får jag pengarna från EverydayPlus?
Samma dag eller maximalt två dagar efter godkänd ansökan.
Vilka dagar kan jag få lånet utbetalt på hos EverydayPlus?
Med Nordea som bank kan du få lånet utbetalt alla dagar. Annars endast vardagar.
